Fed tarafından yapılan açıklamaya göre, bu yıl 32 banka stres testine tabi tutulacak. Bu testlerde, bankaların ticari ve konut amaçlı gayrimenkul piyasaları, kurumsal borç piyasalarındaki artan stres durumlarına karşı dayanıklılıkları test edilecek.

Ayrıca, stres testleri kapsamında bankaların varsayımsal resesyon senaryoları altında ne kadar dayanıklı oldukları değerlendirilecek. Bu senaryoların ekonomik tahminler olmadığı vurgulanıyor.

Senaryoya göre, ABD’de işsizlik oranının 6,5 puan artarak yüzde 10’a yükseldiği ve buna bağlı olarak piyasa oynaklığı, şirket tahvili marjlarında genişleme, konut ve ticari gayrimenkul fiyatlarında düşüş gibi durumların olacağı öngörülüyor.

Bankaların Risk Değerlendirmesi İçin Senaryolar Belirlendi

Fed’in açıklamasında, büyük bankaların beklenmedik temerrütlerle ilişkili potansiyel zararlarını tahmin etmek için belirli senaryoları dahil etmeleri gerektiği belirtilmiştir.

Ayrıca, bankacılık sisteminin farklı risklerini incelemek üzere tasarlanan 4 varsayımsal unsurun da ilk kez yayımlandığı ve bu unsurların bankaların risk durumunu detaylı olarak incelemeyi hedeflediği aktarılmıştır.

Keşif analizinin, stres testinden farklı olduğu ve bankacılık sistemine yönelik ek varsayımsal riskleri araştıracağı vurgulanmıştır. Fed’in bu sonuçları haziran ayında yayımlaması beklenmektedir.