MASAK’ın Yeni Tebliği: Limitler ve Bekleme Süreleri

Türkiye’de kripto varlık işlemlerine yönelik yeni düzenlemeler, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından yürürlüğe girdi. Bu tebliğe göre, değeri belirli bir değere veya resmi para birimine sabitlenen “stabil kripto paralar” için önemli kısıtlamalar getirildi. Artık günlük işlem limitleri 3 bin dolar, aylık toplamda ise 50 bin dolar olarak belirlenmişken, “seyahat kuralı” uyarınca bu limitler iki katına kadar artırılabiliyor. Bu değişiklikler, yüksek hacimli işlemlerin daha iyi takip edilmesini sağlamak için önemli bir adım olarak değerlendiriliyor.

Transfer İşlemlerinde Yeni Bekleme Süreleri

Yeni düzenlemelere ek olarak, kripto varlık platformlarına getirilen diğer önemli bir yenilik, yapılan transferlerin alım, takas veya yatırma işleminden sonra en az 48 saat beklemesi gerekliliğidir. İlk çekim işlemleri için bu süre ise 72 saat olarak belirlenmiştir. Bu “bekleme süresi,” ani ve şüpheli transferlere karşı bir önlem olarak öne çıkmakta, platformların gerekli incelemeleri yapabilmesi için hayati bir fırsat sunmaktadır.

Müşteri Tanıma ve Risk Yönetimi

MASAK’ın tebliği, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (KVHS) müşteri tanıma ve risk yönetimi politikalarında önemli değişiklikler yapılmasını da zorunlu hale getirmektedir. Hizmet sağlayıcılar, müşteri ve gerçek faydalanıcının kimlik bilgilerini düzenli olarak güncellemek, iş ilişkisinin mahiyeti hakkında ek bilgiler sağlamak ve müşterinin fonlarının kaynağını tespit etmeye yönelik tedbirler almak zorunda. Bu süreçler, kara para aklama ve terörizmin finansmanı gibi suçlarla mücadelenin güçlendirilmesine katkıda bulunmaktadır.

İşlem Açıklaması Zorunluluğu

Platformlar, tüm kripto varlık transfer işlemlerinde müşterilerden işlemin niteliği hakkında en az 20 karakter uzunluğunda bir açıklama talep etme zorunluluğuna da tabi tutulmuştur. Bu uygulama, işlemlerin daha şeffaf hale gelmesini sağlayarak ilgili yasal süreçlerin kolaylaştırılmasına yardımcı olacaktır. Bunun yanı sıra, likidite sağlama ve piyasa dinamiklerini koruma amacıyla yapılan işlemler için belirli istisnalar uygulanabilecektir.

Uyumsuzluk Durumunda Cezai Müeyyideler

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, yeni düzenlemelerin suç gelirlerinin hızlı bir biçimde yurt dışına transfer edilmesini önlemeye yönelik olduğunu belirtmiştir. Bakan, kripto varlık platformlarının tüm düzenlemelere tam uyum sağlamalarının kullanıcı güvenliği ve finansal sistemin bütünlüğü açısından kritik önem taşıdığını vurgulayarak, bu kurallara uyum sağlamayan platformlar üzerinde idari yaptırımların yanı sıra lisans iptali gibi çeşitli hukuki ve mali yaptırımların uygulanabileceğini ifade etmiştir. Bu durum, sektördeki tüm aktörler için uyumun hayati önemini gözler önüne sermektedir.