Yasal Çerçeve Güçlendiriliyor

AB Konseyi, üye ülkelerle Avrupa Parlamentosu (AP) arasında müzakere edilen yeni düzenleme paketiyle kara para aklama ve terörün finansmanını engellemeyi amaçlıyor. Buna göre, AB mali sistemi güçlendirilecek ve suçluların yasa dışı gelirleri aklaması zorlaştırılacak. Ayrıca mali kurumlar arasında işbirliği artırılacak.

Büyük Nakit Ödemelerde Yasaklama

AB ülkelerinde 10 bin euroyu aşan nakit ödemeler yasaklanacak. Ayrıca, kalıcı kuruluşlar, 3 bin ile 10 bin euro arasında nakit işlem yapan kişilerin kimliğini tespit etmek, doğrulamak ve raporlamak zorunda olacak. Üye ülkeler, yükümlü kurumlar listesine futbol kulüplerini ekleyebilecek.

Kripto Sektörü Kapsamı Genişliyor

Kara para aklamayı önleme ve terörizmin finansmanı kapsamı, kripto sektörünü de içerecek şekilde genişletilecek. Kripto işlem kurumlarının müşteri bilgilerini doğrulaması ve şüpheli işlemleri bildirmesi gerekecek. Ayrıca, 1000 eurodan fazla işlem yapan müşterilere ayrıntılı inceleme yapılacak ve raporlanacak.

AB Ülkelerine Göre Farklı Nakit Ödeme Sınırları

AB ülkeleri, nakit ödemeler için farklı sınırlar belirleyebilecek. Şu anda, nakit ödemeler konusunda AB genelinde bir sınırlama bulunmuyor ancak birçok ülke kendi sınırlarını belirliyor. Örneğin, Fransa’da 1000 euro, İtalya, Belçika ve Portekiz’de 3 bin euro, Polonya’da 15 bin euroya kadar nakit ödeme yapılabiliyor. Almanya’da ise 10 bin euro üzeri ödemelerde kimlik göstermek gerekiyor.